近日，中金財富舉辦的“聚勢共進”主題發布會引發行業廣泛關注。這場匯聚金融機構、科技企業與學術機構的盛會，圍繞宏觀研究、買方投顧、全球配置等五大核心議題展開深度探討，為財富管理行業轉型提供了新思路。作為國內財富管理領域的先行者，中金財富通過六年戰略深耕，將買方投顧保有規模推上1200億元新臺階，標志著行業從“產品銷售導向”向“客戶服務導向”的轉型邁入深水區。

數據印證轉型成效：自2019年提出“四個相信”戰略以來，中金財富持續迭代服務模式。2023年定義的“買方投顧鐵三角”框架，與此次發布的“5A配置模型”形成技術閉環。其旗艦產品“中國50”自推出至今，已為超98%的配置客戶創造正收益，累計收益超101億元，52%的老客戶在市場波動中選擇追加投資，平均持有周期達2.5年。普惠線產品“ETF50”簽約客戶突破7萬人次，跟投金額近百億元，保有規模同比激增近三倍。

破解行業頑疾的關鍵在于利益重構與服務創新。傳統賣方模式下，機構收入與產品銷售規模直接掛鉤，導致“重銷售、輕持有”的短期行為。中金財富率先踐行的買方投顧模式，通過收取與客戶資產規模掛鉤的顧問費，實現機構與投資者利益深度綁定。這種轉變在2025年市場波動中經受住考驗，其服務體系覆蓋的客戶持倉穩定性顯著優于行業均值。技術層面，自主研發的RITAS數字化平臺支持千人千面的財富管理需求，將投顧服務半徑擴展至超40萬客戶，簽約資產超2200億元。

多層次服務體系滿足差異化需求。針對高凈值客戶，依托5A模型提供定制化資產配置；面向大眾投資者，“公募50”“ETF50”通過策略迭代降低投資門檻。特別在交易領域，中金財富提出“交易也是買方投顧”理念，推出5大類19項創新服務，實現“服務+交易”的協同效應。這種分層服務模式既保持了專業投顧的核心價值，又通過數字化手段提升了服務可及性。

集團協同效應構筑競爭壁壘。作為中金公司全資子公司，中金財富共享集團30年積累的跨境業務能力。2025年上半年，中金境外業務收入達40.24億元，同比增長75.66%，跨境資產配置能力直接賦能買方投顧服務，上半年引入外資規模約1300億元。中金公司總裁王曙光指出，買方投顧模式是服務實體經濟高質量發展的具體實踐，通過引導長期資金入市，實現居民財富與實體經濟的良性互動。

行業示范價值日益凸顯。當前國內買方投顧市場尚處培育期，中金財富的千億突破驗證了“以客戶為中心”模式的可行性。其構建的“產品+投研+服務+科技”生態體系，為行業提供了可復制的轉型路徑。總裁王建力認為，該模式與險資、養老金等長期資金形成協同效應，有助于減少市場短期投機行為，推動投資風格從“重主題”向“重質量”轉變。

客群拓展戰略瞄準多元化場景。在保持高凈值客戶服務優勢的同時，中金財富將重點覆蓋年輕世代、家庭理財、養老規劃等新興領域。通過降低服務門檻、優化體驗流程，讓專業投顧服務觸達更廣泛人群。中期業績報告顯示，公司將繼續保持買方投顧戰略定力，在居民財富向資本市場轉移的大趨勢下，持續引領行業轉型方向。